금융FAQ

home > 금융생활길라잡이 > 금융FAQ

금융거래와 관련하여 자주하는 질문을 모았습니다.

금융FAQ 게시물 상세 보기
제목 실명확인 생략이 가능한 거래는?
작성자 변덕규 등록일 2007-09-11 12:00:00 조회수 9369
담당부서 감독총괄국 담당팀 자금세탁방지팀 문의 02-3145-8017
첨부파일 첨부파일이 없습니다.
 

【질문내용】


실명확인 생략이 가능한 거래는?


【답변내용】 


  □ 실명이 확인된 계좌에 의한 계속거래


      o 실명확인된 계좌에 의하여 통장․거래카드(현금, 직불카드 포함)․전자적 수단 등으로 거래하는 경우


  □ 각종 공과금 등의 수납


      o 납부고지서 등에 납부명의자의 성명 등이 기재되어 있는 아래

         공과금


       - 국세, 지방세, 벌과금, 법원공탁금 등의 수납, 전화요금, 전기요금, 아파트관리비, 도시가스요금, 유치원 등 학교 등록금 및 수업료, 신문구독료, 보험료, 신용카드대금 등


      o 실명확인이 생략되는 공과금이 아닌 기타 은행지로장표 또는 각종 납부고지서에 의한 입금의 경우 무통장 입금과 동일하게 취급(100만원 이하는 실명확인 생략 가능)


  □ 100만원 이하의 원화 송금(무통장 입금 포함) 및 100만원 이하 상당 외국통화의 매입·매각(환전)


  □ 외국통화의 매입, 외국통화로 표시된 예금의 수입 또는 외국통화로 표시 채권의 매도 등의 거래로서 ‘97.12.31.~’98.12.31. 사이에 이루어진 거래

  

  □ ‘97.12.31.~’98.12.31. 사이에 재정경제부장관이 정하는 발행기간·이자율 및 만기 등의 발행조건으로 발행된 다음 채권의 거래


      o「고용정책기본법」제28조의4의 규정에 의한 근로복지공단 발행 채권

      o「외국환관리법」제14조의 규정에 의한 외화표시 외국환평형기금채권

      o「중소기업진흥 및 제품구매촉진에 관한 법률」제43조의 규정에 의한 중소기업진흥공단 발행 채권

      o「증권거래법」제160조의 규정에 의한 증권금융채권

      o「예금자보호법」제26조의2의 규정에 의한 예금보험기금채권

      o「금융기관부실자산 등의 효율적 처리 및 한국자산관리공사의 설립에 관한 법률」제40조의 규정에 의한 부실채권정리기금채권




자주하는 질문 이전글 다음글
이전글 실명확인증표에는 어떤 것이 있는지(예시)?
다음글 법인의 계좌개설시 반드시 법인인감을 사용해야 하는지?
  • 목록
담당부서
금융소비자보호감독국 총괄기획팀
전화번호
02-3145-5696